Ein Indexfonds versucht mit seinem Wertpapier-Portfolio den Index nachzubilden, an den er sich anlehnt. Sofern dies gelingt wird der Indexfonds eine fast gleichgerichtete Entwicklung wie der ihm zugrunde liegende Index nehmen. Allerdings müssen immer die Managementgebühren des Indexfonds abgezogen werden.
Eine Fondsgesellschaft die einen Indexfond auflegt, muß nur einmal bei Auflegung des Fonds das Portfolio zusammenstellen und danach lediglich Kapitalzuflüsse des Indexfonds neu anlegen. Das sonst übliche Wertpapier-Research sowie die ständigen Transaktionen zur Verbesserung der Performance entfallen beim Indexfonds im Vergleich zur herkömmlichen Fondsanlage.
Die klassischen Indexfonds bilden den Index also exakt ab, was auch Nachteile haben kann, denn Indexfonds sind verpflichtet die genaue Nachbildung des Index selbst dann beizubehalten, wenn eine Abwärtsbewegung der Aktienmärkte abzusehen ist. Der in diesem Fall übliche Aufbau von Liquidität ist dann nicht möglich.
Neben den klassischen Indexfonds gibt es auch sogenannte "indexnahe Fonds".
Bei indexnahen Fonds stimmt die Anzahl der verschiedenen im Fonds enthaltenen Aktien oder deren Gewichtung nicht exakt mit der Struktur des Index überein.
Die Gründe hierfür können beispielsweise darin liegen, daß laut Gesetz maximal ein Anteil von 10% eines Titels im Gesamtportfolio eines Investmentfonds investiert werden dürfen. So hatte beispielsweise die Allianz-Aktie eine Gewichtung von über 15% im DAX. Statt dessen werden Papiere in das Portfolio genommen, die entweder eine gleichartige Entwicklung mit dem Index erwarten lassen können oder bei denen eine ähnliche Entwicklung wie bei den zu ersetzenden Papieren vermutet werden können, weil Sie z.B. zur gleichen Branche gehören (Hier andere Versicherung).
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